首页 国内 金融控股公司监管政策框架初步搭建

金融控股公司监管政策框架初步搭建

原标题:金融控股公司监管政策框架初步建立 《关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》的实施,将把非金融企业组建的金融控股公司纳入整…

原标题:金融控股公司监管政策框架初步建立

《关于实施金融控股公司准入管理的决定》和《金融控股公司监督管理试行办法》的实施,将把非金融企业组建的金融控股公司纳入整体监管,坚持金融业整体分业经营的原则,从制度上把产业部门和金融部门隔离开来,有利于防止风险跨机构、跨行业、跨市场扩散,更好地满足全社会多元化、一体化、便捷化的金融服务需求。下一步监管部门将制定相关监管规则。

“实施《金融控股公司监督管理试行办法》并不改变我国当前金融业分业经营、分业监管的现行格局,是对现行格局的完善和补充。”9月14日,在国务院政策吹风会上,中国人民银行副行长潘在回答《经济日报》记者提问时表示。

9月13日,国务院发布《关于实施金融控股公司准入管理的决定》(以下简称《决定》),中国人民银行发布《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称《办法》)。

潘表示,《决定》和《办法》初步确立了金融控股公司的政策框架,对金融控股公司的监管需要更为具体和细化的操作规则,如并表管理、资本管理、关联交易管理等。中国人民银行宏观审慎管理局局长霍英利表示,下一步将制定相关监管规则。

填上系统的缺点

近年来,随着我国经济金融发展和改革开放水平的不断提高,一些大型金融机构进行跨行业投资,形成了金融集团;一些非金融企业投资和控制了多种金融机构,形成了一批具有金融控股公司特征的企业。其中,一些实力雄厚、管理规范的机构通过这种模式优化了资源配置,丰富和完善了金融服务,有利于满足各类企业和消费者的需求,增强了金融服务实体经济的能力。

然而,由于监管不力,行业内出现了许多混乱。少数非金融企业盲目扩张进入金融行业,组织结构复杂、股权结构隐蔽、交叉持股、循环注资、虚假注资,少数股东干预金融机构运营,利用关联交易暗中转移利益,从金融机构抽回资金。

“金融控股公司的形式在我国已经客观存在,但尚未纳入整体监管。”潘介绍。

“依法对金融控股公司实施准入和监管,体现了金融业是特许经营行业的理念,也符合国际惯例。”潘说,从国际上看,美国、日本、韩国等。所有国家都有专门的立法,明确规定金融控股公司的准入许可和监管。

特别是2008年国际金融危机后,主要国家和地区更加重视整体监管,以防范和化解系统性风险为核心,降低金融控股公司风险的复杂性、传染性和集中性,提高金融控股公司资本充足率、公司治理等审慎监管标准。

2017年第五次全国金融工作会议后,根据党中央、国务院的决策部署,中国人民银行会同司法部等有关部门,已开始规划建立金融控股公司准入管理和持续监管制度。

中国人民银行表示,《决定》和《办法》的实施,将把非金融企业投资形成的金融控股公司纳入整体监管,坚持整体金融业分业经营的原则,从体制上把产业部门和金融部门隔离开来,有利于防止风险跨机构、跨行业、跨市场扩散,促进金融控股公司进行有益创新,更好地满足全社会多元化、一体化、便捷化的金融服务需求。

监督分工明确

大多数金融控股公司涉及到很多不同的金融业态,比如银行、证券、保险等。金融控股公司实施准入管理后,如何划分监管是各方关注的焦点。

在吹风会上,潘指出了监管重点——从宏观审慎管理的角度出发,在巩固的基础上,对金融控股公司的资本、行为和风险实施全面、持续、深入的监管,规范经营行为,防范风险交叉感染。

一方面,金融控股公司实行市场准入管理,如果明确非金融企业投资控股两种或两种以上类型的金融机构,其持有的金融机构类型和资产规模符合规定的情况,则应设立金融控股公司,并纳入监管范围。另一方面,继续实行金融业整体分业经营。金融控股公司进行股权投资和管理,不直接从事商业金融活动。控股金融机构开展特定金融业务,单独独立经营,建立风险防火墙。

《办法》的实施并没有改变我国目前金融业分业经营、分业监管的格局,是对现行格局的完善和补充。”潘强调,分业经营、分业监管的模式是在长期实践中探索形成的,符合我国经济金融发展的现状,应当坚持。

具体来说,中国人民银行从宏观审慎管理的角度对金融控股公司进行全面监管。中国人民银行将从集团整体的角度界定股东资格、资本管理、公司治理、关联交易和风险隔离的标准。这主要包括规范股东资格和股权管理,监管金融控股公司整体公司治理和关联交易,建立统一全面的金融控股公司风险管理体系和完善的风险防火墙体系。

同时,金融管理部门根据目前的监管分工,对金融控股公司控制的不同类型的金融机构进行监管。同时,相关部门建立了跨部门工作机制,加强监管合作和信息共享。

保证安全有序的过渡

金融控股公司准入管理的实施涉及到许多金融和非金融企业。在落地过程中会对行业产生很大影响吗?

潘介绍,目前,不仅一些大型金融机构开展跨行业投资,而且还形成了金融集团。一些非金融企业投资和控制了多种金融机构,形成了一批具有金融控股公司特征的企业,如中信、光大、招商局集团等。本土背景,如上海国际集团、北京金港,民营企业、互联网企业,如蚂蚁金服。

“我们已经设定了一个合理的过渡期。在过渡期内,我们将把握股份制企业的分类和政策,促进《办法》的顺利实施。”潘表示,部分现有企业具备金融控股公司的特征,符合设立金融控股公司的要求,但其内部股权结构可能不符合《办法》的要求。为此,监管部门将推动现有企业平稳有序转型。

在政策实施过程中,监管部门将继续加强与市场的沟通,了解市场情况,回应市场关注,提高政策透明度和可操作性。

中国人民银行相关负责人表示,总体而言,《办法》对金融机构、非金融企业和金融市场产生了积极影响。将股权结构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构的控股股东,有助于整合金融资源,增强经营稳定性和竞争力。

本文来自网络,不代表鄂州新闻网立场。转载请注明出处: http://www.ezezw.com/14467.html
上一篇
下一篇

为您推荐

返回顶部